Viss par biržā tirgoto fondu (ETF) tirdzniecību un ieguldījumiem fondos

Biržā tirgotie fondi jeb ETF ir pasīvi pārvaldītie fondi, kuri tiek tirgoti biržā. Pēdējo gadu laikā ETF ir kļuvuši par vienu no iecienītākajiem ieguldījumu veidiem, īpaši starp privātajiem investoriem visā pasaulē un šo produktu popularitāte un pieprasījums katru gadu aug. Šo apgalvojumu ļoti labi pamato statistikas dati - laika posmā no 2010. gada līdz 2020. gadam kopējā pārvaldīto ETF aktīvu vērtība globāli ir augusi no 1. 31 triljoniem ASV dolāru (USD) līdz 7.74 triljoniem USD.

Lai sniegtu pēc iespējas plašāku informāciju par ETF, kā arī ieguldījumu un tirdzniecības iespējām ar šiem pasīvi pārvaldītajiem fondiem, šī raksta ietveros apskatīsim sekojošas tēmas:

• Kas ir biržā tirgotie fondi jeb ETF?
• Īss ieskats ETF vēsturē
• Ar ko sākt?
• Pasīvi pārvaldīto ETF fondu priekšrocības un trūkumi (fondu salīdzinājums)
• ETF aktīvā tirdzniecība (CFD) un pasīvie ieguldījumi (ETF) fondos;
• Kurus ETF izvēlēties tirdzniecībai un fondu ieguldījumiem 2020. gadā?
• Ko izvēlēties? ETF (CFD) tirdzniecību vai ieguldījumus (ETF) fondā?
• Kāpēc Admirals?
• Cita noderīga informācija

Kas ir biržā tirgotie fondi jeb ETF

Biržā tirgotie fondi (Exchange-traded funds - ETF) ir pasīvi pārvaldīti fondi, kuri atspoguļo indeksu, izejvielu, valūtu, obligāciju vai citu aktīvu groza cenas dinamiku un ar brokeru kompāniju vai biržu starpniecību ETF ir iespējams gan pirkt, gan pārdot. Šiem fondiem pieder attiecīgais aktīvs un tas tiek sadalīts daļās, kuras tiek tirgotas līdzīgi kā parastās akcijas akciju biržās.

Atsķirībā no akcijām, kuras iegādājoties jūs pērkat daļu konkrētā uzņemumā (veicat ieguldījumu uzņemuma kapitālā), ETF gadījumā jūs iegādājaties nevis pašu fondu, bet gan fonda daļu. 

Iegādājoties fonda daļas (ETF), Jums ir iespēja ieguldīt akciju tirgū, piemēram, ieguldot ETF akciju indeksos, piemēram, S&P 500 vai DAX 30, izejvielās, konkrētos sektoros, parāda vērtspapīros, valūtu tirgū vai pat valstu ekonomikās. Zemāk atradīsiet dažus no ETF piemēriem.

• iShares S&P 500 Growth ETF - pārstāv S&P 500 akciju indeksā iekļautos uzņēmumus un to akcijas;
• VanEck Vectors Gold Miners ETF - pārstāv zelta ieguves kompānijas;
• iShares Silver Trust ETF - atspoguļo sudraba cenas dinamiku tirgū;
• iShares PHLX Semiconductor ETF, pārstāv ASV elektronikas nozares uzņēmumus un to akcijas;
• Energy Sector SPDR Fund ETF, pārstāv enerģētikas sektoru un tā uzņēmuma akcijas.

Šie ir tikai daži no piemēriem - ETF ļauj ieguldīt arī valstu un kooperatīvajās obligācijās, piemēram, iegādāties drošās jeb attīstīto valstu obligācijas, vai obligācijas ar augstu ienesīgumu (high yield bonds), piemēram, iegādāties attīstības valstu parāda vērtspapīrus vai uzņēmumu obligācijas.

Ar ETF vari ieguldīt arī konkrētos sektoros, piemēram, enerģētikas, kalnrūpniecības, farmācijas, biotehnoloģiju, komunālo pakalpojumu un daudzos citos sektoros. Dažus no ETF, kuriem pievērst uzmanību 2023. gadā, vari apskatīt noklikšķinot uz saites.

Pieņemsim, ka Jūs vēlaties ieguldīt jaunajās tehnoloģijās, bet nevariet izlemt, kurš būtu labākais uzņēmums investīcijām. ETF sniedz iespēju ieguldīt visā sektorā, piemēram, uzņēmumos, kuri nodarbojas ar mākslīgā intelekta attīstīšanu. Šādam mērķim ir izveidots Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ) biržā tirgotais fonds (ETF). Zemāk atradīsiet šī ETF cenas grafiku.

Avots: GoogleFinance, Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF grafiks. Laika diapazons no 2019. gada 30. jūlija līdz 2020. gada 30. jūlijam. Dati iegūti 2020. gada 31. jūlijā.

Šis ETF investē uzņēmumos, kuri darbojas mākslīgā intelekta un robotikas jomā vai ir cieši saistīti ar šo nozari, līdz ar to jums nav nepieciešams izvēlēties vienu konkrētu uzņēmumu ieguldījumiem, bet varat veikt investīciju fonda (ETF) daļās, kas pārstāv visu iepriekš minēto sektoru.

Tieši iespējas un rīcības brīvība, ko sniedz ETF ir par pamatu tam, kāpēc ETF fondu ieguldījumi tik populāri starp privātajiem investoriem visā pasaulē. ETF sniedz daudz priekšrocību attiecībā pret citiem finanšu instrumentiem un prasmīgi veicot ieguldījumus ETF fondos, tie var būt ļoti labs papildinājums Jūsu esošajam investīciju portfelim.

Biržā tirgotie fondi ir salīdzinoši nesen radīti finanšu produkti, kurus aizvien vairāk pieprasa investori ar nelielu investīciju kapitālu. ETF piemīt daudz priekšrocību un biržā tirgotie fondi var būt lielisks veids kā sasniegt savus investīciju mērķus.

Īss ieskats ETF vēsturē

ETF tika ieviesti 1993. gadā un sākotnēji tie bija plaši pazīstami ar "ticker" simbolu jeb saīsinājumu SPY (Spiders), kurš kļuva par visvairāk tirgoto ETF vēsturē. Lieli nopelni pirmā ETF izveidē ir ekonomistam Harijam Markovicam (Harry Markowitz). Viņa ideja bija radīt publiski tirgojamu fondu, kas balstītos uz Amerikas galveno akciju tirgus indeksu S&P 500. Šobrīd šis ETF ir kļuvis par lielāko pasaulē un tā vērtība ir sasniegusi vairāk kā 43.3 miljardus USD.

ASV biržās ir pieejami gandrīz 1000 ETF produkti, kuru kopējā kapitalizācija pārsniedz 5 triljonus ASV dolāru (USD). Admirals piedāvā iespēju tirgot un ieguldīt vairāk kā 4000 uzņēmumu akcijās un ETF no pasaules 15 lielākajām fondu biržām un saņemt dividendes no ieguldītā akcijās vai fondu (ETF) daļās.

Būtiski biržā tirgoto fondu tirgus izmainījās, kad 1996. gadā ETF "debitēja" globālajā tirgū ar iShares Eiropas, Āzijas un Amerikas akciju indeksu biržā tirgotajiem fondiem. iShares nostiprinājās kā līderis ETF tirgū, ar visplašāko piedāvāto fondu klāstu, privātajiem investoriem un klientiem piedāvājot vairāk kā 300 dažādus ETF fondus investīcijām. iShares panākumi un pieprasījums pēc ETF radīja domino efektu un drīz vien tirgū sāka parādīties aizvien jauni ETF ieguldījumiem.

Tā 2004. gadā tika radīts un pirmais ETF zeltam - Gold SPDR (GLD). Zemāk grafikā variet apskatīt ši fonda vērtības pieaugumu, kopš tā dibināšanas.

Avots: GoogleFinance, Gold SPDR (GLD) grafiks, Laika diapazons no 2015. gada 30. jūlija līdz 2020. gada 30. jūlijam. Dati iegūti 2020. gada 31. jūlijā.

Ar ko sākt?

Viens no labākajiem veidiem, lai apgūtu ETF vai tirdzniecību ar jebkuru citu finanšu instrumentu, ir izmantot tās sniegtās priekšrocības, kuras piedāvā bezmakas demo (mācību) konts.

Kas ir bezriska demo (mācību) konts?

Demo jeb mācību konts pēc savas būtības ir forex un akciju tirdzniecības simulators, kurš ļauj reālos tirgus apstākļos simulēt tirdzniecību. Pēc būtības, iespējas šajā kontā ir tādas pašas kā reālajā tirdzniecības kontā, tikai tirdzniecība notiek ar virtuālajiem nevis privātajiem līdzekļiem.

Šī vide nodrošina to, ka Jums ir iespēja apgūt finanšu tirgus, nepakļaujot riskam savus privātos līdzekļus un ietaupījumus, kamēr mācāties vai pārbaudāt tirdzniecības startegijas praksē. Šis faktors īpaši svarīgs ir jaunpienācejiem un privātajiem ieguldītajiem bez iepriekšējas pieredzes industrijā. Reālā tirgus apstākļi ir tas faktors, kas padara šo vidi maksimāli pietuvinātu reālajai tirdzniecībai un ļauj treiderim iesācējam iepazīt, kā funkcionē tirgus un, kā notiek tirdzniecība reālajā vidē. 

Tomēr bez riska demo (mācību) kontam ir vēl kāda svarīga iezīme, tajā lietotājam ir sniegta piekļuve visiem pieejamajiem indikatoriem, analītikas, tirdzniecības un darījumu pārvaldības rīkiem bez ierobežojuma, bet, kas vēl svarīgāk - jums tajā ir piekļuve tūkstošiem finanšu instrumentu, kas ļauj iepazīt un apgūt visu plašo finanšu tirgu.

Tirgojot ar virtuālajiem līdzekļiem bez riska demo (mācību) kontā, varēsi tirgot ne tikai pasīvi pārvaldītos ETF fondus, bet arī Forex valūtu pārus, akcijas, obligācijas, izejvielas (piemēram, naftu un zeltu), kriptovalūtas, akciju tirgus indeksus u.c. instrumentus.

Tirdzniecība ar virtuālajiem līdzekļiem bezriska reālos tirgus apstākļos un plašais finanšu instrumentu klāsts ir viena no tām priekšrocībām, kāpēc Admirals demo kontus izmanto ne tikai iesācēji, bet arī paši pieredzējušākie treideri un privātie ieguldītāji.

Ja vēlies sākt finanšu instrumentu tirdzniecību bez riska demo kontā, vari bez maksas to atvērt, vienkārši noklikšķinot uz zemāk redzamā banera.

Gadījumā, ja ir nepieciešama palīdzība demo konta atvēršanai? Noskaties zemāk atrodamo video instrukciju vai apmeklē mūsu YouTube kanālu, kur atradīsi ar citu noderīgu informāciju!

ETF pasīvi pārvaldīto fondu priekšrocības un trūkumi (fondu salīdzinājums)

Tāpat kā biržā kotētu uzņēmumu akcijas, ETF var tikt pirkti un pārdoti biržas darba laikā, un tiem ir savs "ticker" simbols. Atšķirībā no uzņēmumu akcijām, biržā tirgotu fondu akciju skaits ik dienas var mainīties, jaunu akciju izdošanas vai esošo akciju izpirkšanas rezultātā.

Biržā tirgoto fondu cenu nosaka pamatā esošo vērtspapīru vērtība, ņemot vērā ETF tehnisko iespēju emitēt un izpirkt akcijas. Tā kā biržā tirgoti fondi tika radīti privātiem investoriem, institucionāli investori tāpat pārvalda ETF instrumentu likviditāti un funkcionalitāti, pērkot un pārdodot to vienības.

ETF cenai novirzoties no pamatā esošā vērtspapīra vērtības, insitūcijas izmanto arbitrāžas sistēmu, ar kuras palīdzību, ''spēlējot'' uz ETF daļu skaitu, palielina vai samazina ETF cenu. Biržā tirgotie fondi var būt izcila investīciju izvēle, jo:

1. tos var tiešsaistē pirkt un pārdot, tāpat kā akcijas;
2. tiem ir zemas administrēšanas izmaksas;
3. to popularitāte strauji aug.

ETF ir viens no ērtākajiem ieguldījumu veidiem. Tie var tikt pirkti un pārdoti reāllaikā un atšķirībā no klasiskajiem aktīvi pārvaldītajiem ieguldījumu fondiem, ETF ieguldījumu izmaksas ir daudz zemākas un likviditāte augstāka. Tieši šī iemesla dēļ, ETF ir strauji guvis popularitāti un pieprasījumu, īpaši, privāto investoru vidū, aizstājot klasiskos aktīvi pārvaldītos fondus.

Galvenās atšķirības starp ETF un ieguldījumu fondiem

Apsverot veikt ieguldījumus fondos, sākotnēji varētu šķist, ka ETF un ieguldījumu fondi ir līdzīgi - tomēr tā nebūt nav! Ir vairākas fundamentālas iezīmes, kas atšķir ETF no ieguldījumu fondiem:

• ieguldījumu fondos tiek pārvaldīti investoru iemaksātie līdzekļi. ETF un to daļas tiek pirktas un pārdotas biržā, gluži kā uzņēmumu akcijas;
• neraugoties uz to, ka ieguldījumu fondi var tikt pārvaldīti gan aktīvi, gan pasīvi, to izmaksas ir augstākas kā pasīvi pārvaldītajiem ETF fondiem;
• kamēr aktīvi pārvaldītie ieguldījumu fondi cenšas pārspēt akciju indeksus, ETF tomēr virzās, lai maksimāli pielīdzinātos akciju indeksa reālajai atdevei.

ETF tirdzniecības priekšrocības pret ieguldījumu fondiem

• Nodokļu optimizācija: investori var efektīvāk pārvaldīt kapitāla pieauguma nodokļa maksājumus.
• Mazākas izmaksas: lai gan administrēšanas izmaksu parasti nav, brokera komisija tāpat var tikt piemērota.
• Pērc un pārdod jebkurā dienas laikā: darījumi ar ETF var tikt veikti arī pēc tirgus slēgšanas.
• Tirdzniecības darījumi: tā kā ETF tiek tirgoti līdzīgi akcijām, investori var izvietot dažādus tirdzniecības orderus, kas nav pieejami, tirgojot kopfondus (limit orders, stop-loss orders, buy-on-margin orders u.c.).
• Zemāks risks: biržā tirgoto fondu investīciju risks jeb beta risks ir sadalīts starp vairākiem aktīviem nevis vienu uzņēmumu.

Ieguldījumi fondos un ETF tirdzniecības trūkumi

• Norēķinu kavēšanās: ETF pārdošanas gadījumā norēķins var ilgt divas dienas un, tehniski, tas nozīmē, ka investora līdzekļi līdz divām dienām var nebūt pieejami atkārtotai investēšanai.
• Likviditātes trūkums: dažiem biržā tirgotiem fondiem ir augstāks spreds, jo tie nav ļoti populāri, kas nozīmē, ka darījumu izmaksas varētu būt paaugstinātas, kaut gan to pašu varētu teikt par mazu, reti tirgotu kompāniju akcijām.
• Neatbilstības arbitrāžā: lai gan ETF cenas samērā labi seko līdzi pamata aktīvu cenām, var pastāvēt nesakritības.
• Tirdzniecības izmaksas: ja investīcijas ir retas vai ar mazu apjomu, investējot tieši konkrētajā pamata aktīvā, iespējams panākt mazākas izmaksas.

Ja vēlies nekavējoties sākt ETF vai jebkura cita finanšu instrumenta tirdzniecību bezriska demo (mācību) vai reālajā kontā, tad nākamais solis pēc konta atvēršanas ir tirdzniecības programmas lejupielāde un uzstādīšana. Varat ši gadījumam izvēleties MetaTrader 5 tirdzniecības programmu. To bez maksas vari lejupielādēt, vienkārši noklikšķinot uz zemāk redzamā banera.

ETF aktīvā tirdzniecība (CFD) un pasīvie ieguldījumi (ETF) fondos

CFD parasti tiek pielietoti, ja treideris vai investors vēlas izmantot kredītpleca efektu vai hedžēt kādu pozīciju portfelī, kur cenas kustība notiek pretēji vēlamajam virzienam. Atceries, iespēja palielināt peļņu ar sviras finansējuma jeb kredīpleca palīdzību palielina arī iespeju zaudēt.

Viena no CFD tirdzniecības alternatīvām ir ETF un tie ir vairāk piemēroti investoriem, kuri vēlas gūt peļņu pasīvi, parasti nopērkot un turot pozīcijas ilgāku laiku. ETF tiek tirgoti arī fondu biržās (akciju tirgū), kas nozīmē, ka tajos var investēt tāpat kā biržā kotētos uzņēmumos. CFD turpretī ir lielisks veids, kā investēt plašāka spektra tirgus aktīvos, izmantojot brokera kontu.

Kā izvēlēties labāko finanšu instrumenti brokeri Latvijā?

Salīdzinot ar ETF, būtiska CFD instrumentu priekšrocība ir tā, ka tos ir iespējams tirgot neiegādājoties pašu bāzes aktīvu, turklāt CFD ļauj tirgot finanšu instrumentu abos virzienos. Tas nozīmē, ka Jums ir iespēja atvērt gan garās (pirkšanas) pozīcijas, tirgum pieaugot un īsās (pārdošanas) pozīcijas, tirgum jeb tirgotā finanšu instrumenta bāzes aktīva cenai samazinoties.

Tātad ar CFD peļņu ir iespējams gūt neatkarīgi no cenas kustības virziena tirgū. Tāpat CFD sniedz kredīpleca iespējas, kas padara šo instrumentu daudz pieejamāku trederiem un privātajiem investoriem ar ierobežotu kapitālu. Tirgojot ETF pieejamais kredīplecs būs mazāks un atsevišķos gadījumos tas netiks piedāvāts vispār. Tāpēc, ja ir vēlme tirgot ETF, tad ir iespēja izvēlēties arī ETF cenas starpības līgumus jeb CFD un tirgot fondus ar kredīplecu.

Kā vēl vienu CFD priekšrocību var minēt tā augsto likviditāti, citiem vārdiem sakot, tirgojot CFD instrumentus Jūs, visticamāk, varēsiet slēgt darījumu nekavējoties un pēc pieprasījuma. ETF gadījumā fondu daļu pārdošana var būt sarežģītāka, jo likviditāti lielā mērā nosaka pieprasījums un piedāvājums tirgū, kā arī cena par kuru esiet izvēlējies pārdot vai pirkt fonda (ETF) daļas.

Tā kā CFD ir augsta riska atvasināts finanšu instruments, kas parasti tiek tirgots īsākos termiņos (no vienas dienas līdz nedēļai, varbūt pat mazliet ilgāk), tie ir vairāk piemēroti īstermiņa stratēģijām. Izmantojot CFD, iespējams arī hedžēt savas ETF investīcijas, bet otrādāk gan tas nestrādā.

Viena no lielākajām atšķirībām starp ETF un CFD: ETF parasti tiek izmantoti ilgtermiņa investīcijām, bet CFD īstermiņa spekulācijām vai arī hedžēšanai.

ETF tirdzniecība ar kredītplecu un ieguldījumi fondos

Biržā tirgotie fondi var izmantot finanšu instrumentu atvasinājumus un parāda kapitālu, lai palielinātu pamata indeksa ienesīgumu. Šie fondi tiecas uzturēt konstantu kredītpleca attiecību investīcijas laika posmā, piemēram, 2:1 vai 3:1. Izmantojot iepriekšminēto, šādi fondi palielina pamata aktīva ienesīgumu.

Kā ir iespējams tirgot ETF ar kredītplecu? Iedomāsimies, ka Jūs iegādājieties māju un bankai samaksājiet pirmo iemaksu par mājokli 10% vai 20% apmērā, savukārt banka Jums aizdod pārējo naudu mājas iegādei. Līdzīgi ir ar kredītplecu finanšu instrumentu tirdzniecībā. Jūs veiciet iemaksu par ETF fonda daļu iegādi tikai, piemēram, 20% apmērā.

Ja ETF vērtība pieaugs vai samazināsies, peļņa vai zaudējumi tiks aprēķināti pilnā apmērā, neraugoties uz to, ka esiet iegādājiest tikai nelielu daļu no fonda.

Nedrīkst arī aizmirst, ka ETF tāpat kā visi pārējie finanšu instrmenti var būtiski atšķirties pēc to darbības mehānikas un pielietojuma jeb būtības. Ir tādi ETF, kas paredzēti ieguldījumiem, piemēram, akciju indeksos vai konkrēta sektora uzņēmumos, bet ir arī tādi, kas nav paredzēti ilgtermiņa investīcijām, bet gan radīti pavisam citiem mērķiem - piemēram, VIX volatilitātes indeksa ETF ProShares short VIX ETF (SVXY)

Uzsākot ETF tirdzniecību ir pilnīgi normāli pieļaut mazas kļūdas, tās gadās arī profesionāliem treideriem, tāpēc pirms sāciet ieguldījumus ar privātiem līdzekļiem, izmantojiet demo (mācību) kontu, kas ļaus tirgot reālā tirgus apstākļos ar virtuālo naudu.

Vissvarīgākais ir saglabāt kontroli. Lielākā daļa sekmīgu ETF treideru ir stipra mentālā disciplīna darīt visu, kas iespējams savos spēkos, un ļaut ienesīgākajām pozīcijām pelnīt vairāk, tajā pašā laikā nekad neriskējot ar vairāk kā 5%-10%, it īpaši, ja tirgi ir nepastāvīgi. Pastāv arī ETF tirdzniecības sistēmas un ETF swing tirdzniecības stratēģijas, piemēram, swing trading jeb cenas kustības cikla tirdzniecība, asset allocation jeb aktīvu sadale un dažādas hedžēšanas stratēģijas.

Ja reiz esi nonācis līdz šim rakstam, iespējams, tev ir interese uzzināt daudz vairāk par šo industriju un to, kā ikdienā treideri un privātie investori pelna naudu ar ieguldījumiem un finanšu instrumentu tirdzniecību.

Ja tā, droši uzdod sev interesējošus jautājumus mums. Mūs vienmēr varēsi sastapt bezmaksas tiešsaistes vebināros - iesācējiem speciāli paredzētā ievadvebinārā uzzināsi svarīgāko, kas būtu jāzina pat šo industriju, kā veikt pareizu risku un naudas menedžmentu, atvērt tirdzniecības darījumus u.c. pamatjautājumus, kuri būs noderīgi pašā sākumā. Ja izlemsi, ka šī joma ir tev piemērota, varēsi turpināt apmācības vairākos līmeņos - ar katru nākamo apmācību līmeni mūsu tiešsaistes vebināros varēsiet pilnveidot un attīstīt savas zināšanas, tirdzniecības plānu, stratēģijas un mācīties no pelnošiem treideriem.

Lai reģistrētos tuvākajam vebināram un sāktu bezmaksas apmācības, vienkārši noklikšķini uz zemāk redzamā banera.

Kurus ETF izvēlēties tirdzniecībai un fondu ieguldījumiem 2020. gadā?

Lai pilnvērtīgi nodarbotos ar ETF CFD tirdzniecību, nepieciešams analizēt konkrēto ETF un tā pārstāvēto sektoru. Nav vienotas atbildes par to, kuri ir labākie ETF CFD.

Augstāka riska instrumenti var likties pievilcīgi jaunākiem investoriem, jo viņiem vēl ir laiks veidot savu labklājību ar dažādiem ienākumiem, bet, iespējams, ETF CFD nav labākais instruments vecāka gada gājuma cilvēkiem, kuri vairāk ir ieinteresēti procentuālā peļņā no aktīva bāzes.

Tāpēc finanšu instrumenta izvēle ir atkarīga arī no personas riska apetītes. Tā kā ETF tirgi ir ļoti plaši un nemitīgi izplešas, galvenajiem fondiem ir priekšrocības kā ilgtermiņa investīcijām. Zemāk minēsim ETF, kurus uzskata par labākajiem vairāku aktīvu klasēs.

Admirals klientiem ir iespēja tirgot (ETF) fondus un iegādāties fondu daļas. Mēs piedāvājam 380 ETF CFD instrumentus un iespēju iegādāties (ETF) fondu daļas kādā no 215 biržā tirgotajiem fondiem.

Izaugsmes ETF

Par izaugsmes ETF uzskata tos, kuriem piemīt izaugsmes īpašības, strauji pieaugoši pārdošanas apjomi un relatīvi augsta cenas/peļņas (price-to-earnings) proporcija.

• Vanguard Growth ETF CFD (VUG)
• Technology Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)
• Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLY)
• iShares Nasdaq Biotechnology ETF CFD (IBB)

Citi ETF ar izaugsmes potenciālu

Piedāvājam sarakstu ar citiem ETF no dažādām nozarēm, piemēram, finanšu, veselības aprūpes, enerģijas, aviācijas un aizsardzības. Pastāv uzskats, ka šiem ETF ir lielas izaugsmes potenciāls.

• iShares US Aerospace & Defense ETF CFD (ITA)
• iShares U.S. Home Construction ETF CFD (ITB)
• iShares Global Energy ETF CFD (IXC)
• SPDR S&P Bank ETF CFD (KBE)
• VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH)
• SPDR S&P Biotech ETF CFD (XBI)
• Vanguard FTSE Emerging Markets ETF CFD (VWO)
• Financial Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLF)
• Schwab U.S. Large-Cap Value ETF CFD (SCHV)

Dividenžu ETF

Investori mēdz meklēt arī ETF ar augstākajām dividendēm un izvēle ir ļoti plaša. Tomēr jāatgādina, ka uzņēmuma dividenžu vēsture var būt tikai informatīva un nevar tikt lietota kā vienīgais avots nākotnes dividenžu prognozēm. Investoriem, kuri meklē stabilas dividendes, vajadzētu pievērst uzmanību:

• iShares U.S. Real Estate ETF CFD (IYR)
• PowerShares Preferred Portfolio ETF CFD (PGX)
• Schwab US Dividend Equity ETF CFD (SCHD)
• SPDR S&P Dividend ETF CFD (SDYUS)

Nekustamo īpašumu tirgus ETF

Nekustamo īpašumu investori var izmantot diversifikācijas priekšrocības, kuras sniedz plašs klāsts REIT (juridiska persona, kura attīsta, vai pārvalda, nekustamos īpašumus ar mērķi gūt peļņu). Pastāv vairāku veidu REIT, piemēram, dzīvojamās ēkas, komercīpašumi (veselības aprūpes iestādes, viesnīcas, biroji), rūpnieciskie un hipotekārie REIT.

Saskaņā ar likumu, REIT fondiem no ar nodokli apliekamās peļņas katru gadu investoriem jāatgriež vismaz 90% dividenžu veidā. REIT ASV regulē SEC (Vērtspapīru un biržas darījumu komisija). Investori var iegādāties arī ETF, kuri piesaistīti vienam vai vairākiem REIT.

Ja apsverat domu investēt REIT, šeit ir daži no populārākajiem:

• Vanguard Large-Cap ETF CFD (VM)
• SPDR Dow Jones International Real Estate ETF CFD (RWX)
• iShares U.S. Real Estate ETF CFD (IYR)
• Schwab U.S. REIT ETF CFD (SCHH)

Mākslīgā intelekta ETF

Mākslīgais intelekts ir datorzinātnes nozare, kas koncentrējas uz "gudru" mašīnu radīšanu, kuras varētu strādāt un pieņemt lēmumus līdzīgi kā cilvēki. Amazon, Tesla Motors, Apple un Alphabet ir uzņēmumi, kuri iegulda lielas summas mākslīgā intelekta un mašīnmācīšanās nozarēs. Būtu vērts apskatīt:

• PowerShares QQQ ETF CFD (QQQ)
• Technology Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)

Izejvielu ETF

Zelta un sudraba ETF

Investīcijas zeltā un sudrabā vienmēr ir bijusi laba izvēle augstas inflācijas apstākļos. Daļa ETF ir piesaistīti fiziskām zelta rezervēm un tie ir pieejami jebkuram investoram.

Labākā izvēle profesionāliem treideriem varētu būt SPDR Gold Shares (GLD), jo tas ir ļoti likvīds un ar zemākām izmaksām, kuras saistītas ar spredu. Ilgtermiņa investoriem piemērotāks varētu būt iShares Gold Trust (IAU), jo tā ikgadējais pārvaldības izmaksu procents ir par 15 bāzes punktiem zemāks kā GLD.

Vanguard ETF 2020

Vanguard ir otrais lielākais ETF pārvaldītājs ASV ar aktīviem vairāk kā 1$ triljona vērtībā. Lielākais ETF pārvaldītājs pasaulē ir BlackRock iShares. Neskatoties uz to, Vanguard ETF izvēle ir salīdzinoši limitēta, bet pietiekami liela, lai būtu grūti izvēlēties labāko Vanguard ETF.

Vanguard FTSE attīstītu tirgu ETF (VEA) ir viens no ETF, kuru būtu vērts aplūkot, jo 2017. gadā tas pievienoja jaunus aktīvus 17,46$ miljardu vērtībā. Tā kā attīstītu valstu akciju tirgu cena, salīdzinot ar S&P 500, ir zema, investoriem varētu atkal rasties interese par VEA. Saskaņā ar Investopedia, VEA aktīvu grozā ir apmēram 3900 akcijas no 24 valstīm.

Ko izvēlēties? ETF (CFD) tirdzniecību vai ieguldījumus (ETF) fondā?

ETF un CFD ir divi dažādi instrumenti un katrs ar saviem plusiem un mīnusiem

Piemēram, Cenu starpības līgumi ir augsta riska produkti, īpaši ņemot vērā sviras finansējumu jeb kredītplecu, kuru izmantojot neapdomīgi ir iespējams ātri zaudēt naudu. Kamēr ETF tiek uzskatīts par zema riska ieguldījumu, bet arī šeit pastāv riski, ja neizprot tirgus darbības mehānikas un konkrētos ETF produktus.

CFD ir atvasinātais finanšu instruments. Tirgojot CFD Jūs neiegādājieties pašu bāzes aktīvu, bet gan cenas starpības līgumu kura vērtība ir atvasināta no bāzes aktīva cenas tirgū. Tas nozīmē, ka neatkarīgi no cenas tendences tirgū Jūs variet nopelnīt, atverot garo (pirkšanas) pozīciju tirgum pieaugot un īso (pārdošanas) pozīciju tirgum sarūkot jeb bāzes aktīva vērtībai samazinoties.

Iegādājoties, ETF fonda daļu, jūs veiciet ieguldījumu konkrētos uzņēmumos vai, piemēram, obligācijās, ja tas ir ETF kas pārstāv valstu vai kooperatīvos parāda vērtspapīrus. Ieguldot ETF, jūs variet nopelnīt tikai uz vērtības pieauguma rēķina, kā arī saņemt dividendes vai kupona maksājumus proporcionāli Jūsu daļas lielumam fondā.

Piemēram, Austrālijas akciju vai Austrālijas fiksēto ienākumu ETF ir piesaistīti akciju indeksiem, sniedzot diversifikācijas iespējas jebkuram investīciju portfelim. Šos piesaistītos aktīvus investora vārdā tur ārējs īpašuma pārvaldītājs, tādā veidā samazinot darījuma partnera risku (counterparty risk). Piemēram, ja ASX indeksa vērtība pieaug vai samazinās par 15%, tad ETF vērtība, kurš ir piesaistīts ASX, arī pieaugs vai samazināsies par 15%.

ETF tiek uzskatīti par zemu izmaksu investīcijām, jo pastāv tikai maza pārvaldības maksa. Nav arī nekādu izmaksu, kuras saistītas ar līdzekļu aizņemšanos, jo ETF parasti tiek tirgoti bez kredītpleca (protams, var arī izmantot kredītplecu, ja runa ir par ETF CFD). No otras puses, ja Jūs izvēlēsities ieguldīt ETF, tad, visticamāk, Jums būs jārēķinās, ka nāksies segt pilnībā visu ieguldījumu summu ar saviem personīgajiem līdzekļiem. Tas nozīmē, ka bez lieliem ieguldījumiem arī lielu peļņu, visticamāk, nesasniegt.

Tirgojot CFD instrumentus, atverot jebkuru darījumu būs jārēķinās, ka daļu no konta bilances nāksies "rezervēt" darījuma atvēršanai, samaksājot maržu jeb ķīlu. Tirgojot CFD ar kredītplecu, Jums ir iespēja tirgot abos virzienos, kā arī saņemt kredīplecu līdz 1:500 klientiem ar statusu "profesionāls klients" un līdz 1:30 klientiem ar statusu "privāts klients". Izmantojot kredīplecu apdomīgi un gudri, ar salīdzinoši maziem līdzekļiem ir iespējams gūt augstus ieņēmumus.

Tiesa tirgojot ar kredīplecu ir jāņem vērā, ka brokeris piemēros rollover komisiju jeb svopa (SWAP) likmi par katra atvērtā tirdzniecības darījuma pārcelšanu uz nākamo dienu, kas ir kā maksa par kredītpleca izmantošanu. Tāpat pie darījuma atvēršanas, visticamāk, Jums būs jārēķinās ar spreda izmaksām.

No otras puses CFD ir iespējams tirgot arī bez svopiem, izvēloties Islāma kontu vai tirgojot CFD fjūčeru līgumus.

ETF ir radīti kā vidēja termiņa un ilgtermiņa investīciju instrumenti, savukārt CFD jau kopš pašiem pirmsākumiem tika radīti kā īstermiņa instrumenti hedžēšanai.

Kuru izvēlēties?

Abiem instrumentiem ir savs pielietojums, kā arī savas stiprās un vājās puses. ETF vislabāk ir izmantot vidēja un ilgtermiņa ieguldījumiem, savukārt CFD kā hedžēšanas rīku vai instrumentu tirdzniecībai īstermiņā. No otras puses, CFD var tirgot arī ilgtermiņā, tieši tāpēc tiešsaistes brokeri ir izveidojuši dažādus tirdzniecības kontus, kas paredzēti visdažādākajām tirdzniecības stratēģijām. Jebkurā gadījumā, pirms pieņemt lēmumu par investīcijām pārliecinieties, ka izprotiet konkrēto finanšu instrumentu jeb produktu un nepieciešamības gadījumā konsultējieties ar neatkarīgu jomas ekspertu, kas varētu palīdzēt atbildēt uz visiem neskaidrajiem jautājumiem.

Kāpēc Admirals?

1. mēs nodrošinām kontu aizsardzību un finansiālās garantijas;
2. faktiskās tirgus kotācijas;
3. jūs izvēlēsities tirgot ar starptautiski atzīta un apbalvota brokeru uzņēmuma starpniecību, kas ir uzraudzīts no Austrālijas Vērtspapīru un ieguldījumu komisijas (ASIC), Kipras Vērtspapīru un biržas komisijas (CySEC), Apvienotās Karalistes Finanšu uzraudzības iestādes (FCA) un Igaunijas Finanšu uzraudzības iestādes (EFSA);
4. piedāvājam plašāko tirdzniecības kontu klāstu, kas ideāli atbildīs izvēlētajam tirdzniecības stilam un stratēģijai;
5. pieejams kredīplecs - līdz pat 1:500 klientiem ar statusu "profesionāls klients" un 1:30 klientiem ar statusu "privāts klients;"
6. iespēja tirgot mazus apjomus, piemēram, mini-lotes, kas ir 0,01 lote;
7. Admirals klientiem ir piekļuve vairāk nekā 8000 finanšu instrumentiem, iespēja izveidot pasīvo ienākumu investīciju portfeli veicot ieguldījumus reālajās uzņēmumu akcijās, dažādos sektoros, obligācijās un lielākajos pasaules indeksos ar biržā tirgotajiem fondiem (ETF) - saņemot dividendes no ieguldījumiem akcijās vai fondu daļās. Ar visu finanšu instrumentu klāstu vari iepazīties mūsu mājaslapas sadaļā "Līgumu specifikācijas;"
8. iespēja tirgot atvasināto finanšu instrumentu, piemēram, fjūčeru, izejvielu, Forex valūtas pāru, kriptovalūtu, metālu, obligāciju, ETF, akciju un akciju indeksu cenas starpības līgumus (CFD);
9. tiek atbalstīti visi tirdzniecības stili un stratēģijas: hedžēšana, skalpēšana, padomnieki (EA) – bez jebkādām tirdzniecības barjerām;
10. nodrošinām bezmaksas mācību materiālus, kā arī attālinātos tiešsaistes vebinārus mūsu klientiem;
11. saņem jaunākās tirgus ziņas mūsu "Treidera blogā"
12. vari tirgot finanšu instrumentus no sev ērtas viedierīces - PC, Mac, Web, Android un iOS;
13. mums ir ofisi visā pasaulē, tāpēc esam vienmēr pieejami saviem klientiem jebkurā laikā un vietā.
14. mūsu klientiem ir pieejama Admirals karte ērtākiem pārskaitījumiem, maksajumiem un līdzekļu izņemšanai no tirdzniecības konta.

Secinājumi par biržā tirgoto fondu (ETF) tirdzniecību un ieguldījumiem fondos

ETF strauji kļūst par arvien populārāku finanšu instrumentu, un tam ir pamatojums: tas ir ērtāks un izdevīgāks investīciju veids ar zemākām izmaksām salīdzinot, piemēram, ar aktīvi pārvaldītajiem ieguldījumu fondiem. Vai nu tās ir investīcijas zeltā, akciju indeksos vai nekustamajā īpašumā, ar ETF varat investēt gandrīz jebkurā ekonomikas sektorā.

Gadījumā ja meklē ilgtermiņa investīciju iespējas akcijās vai biržā tirgotajos fondos, tad zini, ka Admirals Invest.MT5 konta īpašniekiem ir iespēja piekļūt 15 pasaulē lielākajām biržām un vairāk kā 4000 uzņēmumu akcijām un biržā tirgotajiem fondiem ( ETF) ar iespēju saņemt dividendes no ieguldītā akcijās vai fondu daļās.

Ja vēlies piekļūt Ņujorkas, Nasdaq, Euronext, Xetra un citām biržām - vienkārši noklikšķini uz zemāk redzamā banera un aizpildi elektronisko pieteikuma veidlapu, lai atvērtu Invest.MT5 kontu jau šodien.

Ar Invest.MT5 kontu varēsi ieguldīt tādos uzņēmumos kā Coca-Cola, Siemens, BMW, Total, Daimler, Golman Sachs, Microsoft, Airbus vai arī veikt investīcijas sev interesējošā sektorā, kā arī pasaules lielākajos akciju indeksos ar ETF.

Cita noderīga informācija

• Tirgus analīze
• Forex iesācējiem
• Tirdzniecības psiholoģija

Par Admirals

Admirals ir vairākkārtējs starptautisku apbalvojumu ieguvējs, globāli regulēts Forex un CFD brokeris, kas piedāvā tirdzniecību ar vairāk, kā 8000 finanšu instrumentiem izmantojot pasaulē populārākās tirdzniecības platformas MetaTrader 4 un MetaTrader 5. Sāc tirgot jau šodien!

Atruna: Sniegtie dati satur papildu informāciju attiecībā uz analīzi, prognozēm vai citiem datiem vai informāciju (turpmāk "analīzi"), kas publiskota Admirals mājaslapā. Pirms investīciju lēmumu pieņemšanas, lūdzu, ņemiet vērā, ka:

1. Analītika publicēta tikai informatīviem mērķiem un nav uzskatāma par personīgu piedāvājumu, ieteikumu vai aicinājumu pirkt vai pārdot kādu no finanšu instrumentiem.
2. Jebkuru investīciju lēmumu klients veic pats. Admirals nav uzskatāms par atbildīgu jebkuru zaudējumu gadījumā, neskatoties uz to, vai lēmums ir vai nav balstīts uz analītiku.
3. Jebkuru šādu analītiku sagatavo neatkarīgs analītiķis (turpmāk "Autors"), balstoties uz personīgo viedokli.
4. Lai nodrošinātu klienta interešu aizstāvību, Admirals apstiprinājusi attiecīgas iekšējās procedūras, lai novērstu un pārvaldītu interešu konfliktus.
5. Lai nodrošinātu analītikas avotu uzticamību, tiek izmantoti visi iespējamie saprātīgie līdzekļi, lai nodrošinātu, ka visi analītikas avoti ir uzticami un visa informācija ir pilnīga, Admirals negarantē šādas analītikas pareizību vai pilnību. Jebkuri minētie skaitļi, saistīti ar pagātnes rezultātiem, un nav attiecināmi uz nākotnes rezultātiem.
6. Analītikas rezultāti nav uztverami kā garantija no Admirals puses, ka klientam būtu jāgūst peļņa no šīm stratēģijām vai ar tām saistītie zaudējumi būtu ierobežoti.
7. Jebkurš vēsturisks sniegums, kas norādīts šajā publikācijā, nav uzskatāms kā garantija no Admirals puses jebkādam nākotnes cenu kustībām tirgū. Finanšu instrumenta vērtība var gan pieaugt, gan sarukt un šīs vērtības saglabāšana netiek garantēta.
8. Analītikā iekļautās prognozes var tikt pakļautas papildus maksai, nodokļiem vai citām izmaksām, atkarībā no publikācijas. Admirals sniegto pakalpojumu izcenojumi ir publiski pieejami Admirals mājaslapā.

Finanšu instrumenti, kuru tirdzniecībā tiek izmantots kredītplecs (tajā skaitā cenu starpības līgumi) ir spekulatīvas dabas un var radīt gan peļņu, gan zaudējumus. Pirms investīciju lēmumu pieņemšanas, aicinām konsultēties ar neatkarīgu finanšu padomnieku, lai pārliecinātos, ka izprotat saistītos riskus!